Le moment venu, la Fondation communautaire juive est prête à aider vos clients à élaborer leur plan philanthropique. Grâce à des conseils d’experts, nos conseillers en philanthropie sont là pour leur faciliter la gestion de toute leur philanthropie à un seul endroit. À titre de conseiller, il est essentiel d’avoir une conversation philanthropique avec eux. Voici quelques raisons :
Pourquoi avoir une conversation philanthropique avec vos clients est-il essentiel?
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Avec plus de 91 % des Canadiens (soit plus de 4,9 milliards de dollars) faisant des dons à diverses causes chaque année, les dons de bienfaisance deviennent une partie de plus en plus importante du plan financier et successoral global de vos clients.
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En adoptant une approche proactive qui tient compte des valeurs de vos clients pour y inclure les intérêts caritatifs, vous établissez des relations plus profondes et plus riches qui fidélisent vos clients et renforcent le service qui leur est fourni.
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La FCJ comprend cela et est là pour vous guider dans votre démarche pour organiser une conversation philanthropique.
Fait amusant :
Des conseillers, dans une proportion de 91 %, déclarent avoir des conversations philanthropiques avec un grand nombre de leurs clients. L’étude a toutefois révélé que seulement 13 % des clients ont déclaré avoir eu des conversations significatives avec leurs conseillers.
Quand faut-il avoir une conversation philanthropique?
Comme vous le savez, le facteur temps est primordial. C’est pourquoi il est essentiel que vous sachiez quand le moment est venu d’avoir une discussion philanthropique avec votre client. Bien que certains puissent percevoir ce type de conversation comme inconfortable, soyez assuré qu’il s’agit d’une occasion inespérée pour des conseillers tels que vous. En fait, des études ont montré que les clients apprécient non seulement ce type de conversation, mais aussi les conseils.
Voici quelques exemples de situations dans lesquelles il peut être approprié de discuter des dons de charité avec votre client :
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- Discussion à propos de leur plan de succession
- Planification fiscale de fin d’année
- Rédaction ou révision d’un testament
- Planification de la vente d’une entreprise ou d’un autre actif important
- Préparation d’un plan de retraite
Quelle est la principale force qui motive le don?
Au fil des ans, l’étude de la Canadian Association of Gift Planning (CAGP) a examiné les comportements en matière de dons des personnes fortunées, leurs inspirations et les obstacles au don, la nature de la conversation et les avantages de ces conversations pour le conseiller financier et le client.
L’un des éléments qui ressort le plus des conclusions de cette étude est que l’une des principales motivations des donateurs est celle d’avoir un impact sur leur monde, que ce soit au niveau local ou international. Les donateurs qui sont passionnés par une cause voudront la soutenir.
Certains voudront soutenir la communauté où ils ont vécu et prospéré. D’autres ont un lien spécifique, qu’il s’agisse d’une affiliation religieuse ou d’une expérience personnelle pour eux-mêmes ou un proche.
À la surprise de la plupart des conseillers, c’est la motivation pour l’économie d’impôt figure au bas de la liste des motivations. Cette raison touche le type ou le moment du don, mais n’est pas une motivation première pour faire le don lui-même. Ce type de divergence n’est pas inhabituel et peut être lié à la profondeur de la conversation plutôt qu’à la conversation elle-même.
Les donateurs fortunés préfèrent des discussions qui englobent leurs valeurs en matière de dons, ainsi que pour en savoir plus sur les différents types de dons et sur la manière d’élaborer un plan tactique pour gérer leur patrimoine afin de prendre soin d’eux-mêmes et de leur famille tout en soutenant la communauté.
La clé est une discussion équilibrée, prenant en compte les valeurs du client dans le cadre du plan financier global.
Source: Canadian Association of Gift Planners
La FCJ est votre partenaire
- Travailler avec vous pour élaborer un plan philanthropique qui corresponde aux priorités de votre client.
- Resserrer les liens avec votre client – aider à protéger et à renforcer vos relations avec les clients.
- Découvrir personnellement la philanthropie.
- Prendre un moment pour discuter avec nous de vos objectifs et désirs philanthropiques personnels.
- Cette expérience vous sera utile lorsque vous aurez affaire à vos clients.
